ПАММ инвестиции - стратегия и тактика

Стратегия инвестирования в ПАММ счета

Свой инвест портфель, состоящий из ПАММ счетов, необходимо постоянно держать под контролем. Из портфеля нужно научиться извлекать максимум прибыли и управлять им с точки зрения прогнозирования доходности.

Диверсификация капитала.

Один из важнейших моментов – диверсификация средств между ПАММ счетами. Это одно из самых важнейших условий стратегии ПАММ инвестирования. ПАММ портфель может включать в себя следующие типы ПАММ счетов:

• консервативные
• умеренные
• агрессивные

Сбалансированный ПАММ портфель, как правило, включает в себя все типы ПАММ счетов, капитал распределяется между ПАММ счетами инвест портфеля. Абсолютно верно будет сказать, что основная часть капитала должна быть вложена именно в консервативные ПАММ счета, и соответственно наименьшая часть – в агрессивные. Известно, что в агрессивных ПАММ счетов наибольшая доходность, но и вероятность просадок гораздо выше величина такой просадки может быть внушительна - до 80%, а иногда и более.

Довольно таки интересные ПАММ инвест-портфели подобраны в виде ПАММ-индексов компании Forex Trend. Многие считают, что диверсификация должна быть не только касаемо ПАММ счетов (или как принято говорить – в валюте депозита), но и часть портфеля – в другие валюты (если основной – USD, то остальные могут быть – EUR, JPY, CHF и т.д.). В этом конечно есть свой резон.  Диверсифицировать можно ещё и среди нескольких ПАММ площадок. Выбрать несколько таких площадок можно, как мне кажется, без проблем.

Инвестиционный период

Вторым и не менее важным моментом ПАММ инвестирования является срок инвестирования. Он зависит от нескольких факторов:

• Продолжительность торгового периода ПАММ счета трейдера. На разных ПАММ площадках ролловеры могут кардинально отличаться, от 1 недели до месяца и более.
• Величина капитала для ПАММ инвестирования.
• Финансовый план инвестора.
• Ожидаемый результат инвестирования.

И так, срок инвестирования может быть:

• краткосрочный (от 1 недели до 1 месяца)
• среднесрочный (от 1 месяца до 1 года)
• долгосрочный (от 1 года и более)

Сроки инвестирования каждого отдельного ПАММ счета могут быть разными. Например, вы краткосрочно инвестируете в агрессивные счета и полученную прибыль распределяет среди консервативных счетов в идее долгосрочных инвестиций.

Тактика инвестирования в ПАММ счета

Несомненно очень важно, вложив определённый капитал в ПАММ счета, постоянно держать руку "на пульсе», контролировать состояние своего ПАММ портфеля, уделять ему достаточно внимания и постоянно просматривать и при необходимости перераспределять средства внутри портфеля. Вся совокупность данных мероприятий должна существенно снизить риски потерь и максимально возможно увеличить прибыль.  Периодическое переформативание ПАММ инвест портфеля.

Рассмотрим пример ПАММ инвестирования:

• выберём 5 ПАММ счетов
• начальный инвестиционный капитал составляет 10 000$.

Лучший вариант – равномерное распределение средств среди 5-и ПАММ счетов и доля агрессивных счетов не должна быть более 10-20%. Через 1-2 месяца после начала резонно просмотреть результаты инвестирования:

• 2 ПАММ счета принесли наибольшую прибыль
• 2 других – прибыль относительно небольшая
• 1 счет принес убыток - просадка на счете.

Для наглядности изобразим на графике результаты ПАММ счетов, задействованных в инвестициях.

Цифры по оси У – сумма депозита конкретного ПАММ счета, ось Х – ПАММ счета. С данного графика видно, что счета 2 и 4 явно выделяются из всех имеющихся ПАММ счетов в инвест-портфеле. На этих счетах присутствуют просадки, в результате чего сумма ниже первоначальной суммы инвестиции. ПАММ счёт №2 явно агрессивный счёт и нужно либо уменьшиь сумму инвестиций на этом ПАММ-е  либо полностью снять все средства и перераспределить в другие ПАММ счета. На счете №4 видно, что после просадки идёт восстановление депозита. Но нужно иметь ввиду, что если счёт агрессивный (нужно проанализировать полную историю счёта), то однозначно нужно будет уменьшить величину инвестиции на этом счёте или в крайнем случае полностью вывести все средства и перераспределить на другие ПАММ счета.

Но имейте ввиду, что консервативные счета наиболее надёжные в плане просадок,  и что самое важное – они стабильно прибыльные. Да, несомненно, что агрессивные счета надприбыльные, но вы должны прежде всего думать о стабильности и надёжности.

 Что даёт равномерное распределение между ПАММ счетами:

- просадка на одном счёте полностью или почти полностью компенсируется прибылью на других ПАММ счетах.

- прибыль при таком варианте распределения практически всегда будет больше.

Как этого достичь? Можна в конце каждого торгового периода (например, 1 месяц) перераспределять равномерно ваши инвестиции на ПАММ счетах приблизительно поровну. Если счёт был в просадке, то добавление средств в него делается из расчёта, что после спада всегда идёт подъём и как раз на него-то и будет больше денег. И наоборот, если на счете была хорошая прибыль, то её непременно нужно вывести, т.к. возможен период спада.

Иногда инвесторы прибегают к тактике постепенного наращивания величины депозита на ПАММ счете. Если вы имеете информацию о доходности ПАММ счета за достаточно большой период, то вы имеете возможность разбить капитал на несколько частей и добавлять после очередных просадок и, таким образом, увеличиваете возможность получения большей прибыли и минимизируете убытки от просадок.